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    2100萬到負(fù)400萬 內(nèi)地富豪投資境外銀行入陷阱
2009年09月10日 10:32 來源:法制日?qǐng)?bào) 發(fā)表評(píng)論  【字體:↑大 ↓小

  律師認(rèn)為我國法院有管轄權(quán)

  內(nèi)地富豪投資境外外資銀行造成巨虧,但是,這些富豪掉進(jìn)“陷阱”的詳情至今并不為外人知曉。近日,北京的賴先生講述了自己受騙的全過程。北京律師張遠(yuǎn)忠研究了賴先生提供的長(zhǎng)達(dá)一百多頁的英文合同及相關(guān)材料后,做出與以往專家完全不同的答復(fù):此案并非狀告無門,中國法院完全有管轄權(quán)!

  飯桌上簽下看不懂的合同

  2007年6月中下旬的一天,荷蘭銀行香港分行職員張寧女士,通過雙方共同認(rèn)識(shí)的朋友譚某,找到了賴先生和其太太劉女士,大家約定在北京一家酒樓吃飯,同席的還有譚某的另一位朋友王某。席間,張寧談到在香港進(jìn)行證券投資可以賺大錢。賴先生對(duì)香港證券市場(chǎng)一無所知。

  張寧聲稱要擔(dān)任賴先生的投資顧問,承諾提供優(yōu)質(zhì)的VIP私人銀行服務(wù),承諾“保底收益20%以上”,同時(shí)強(qiáng)調(diào)香港證券市場(chǎng)規(guī)范、法治,股票便宜,有投資價(jià)值,并當(dāng)場(chǎng)拿出一套英文文件讓賴先生等人簽署,這其中就包括全英文的開戶申請(qǐng)書等。張寧稱,這一百多頁的英文文件屬于銀行開戶時(shí)要求的例行日常性文件,沒有什么特別之處。飯后,賴先生在張寧事先特別準(zhǔn)備的全套空白文件上簽了字。此前,張已經(jīng)在每一需要簽字之處均用鉛筆做了記號(hào),并貼上小黃條。

  在簽署整個(gè)文件過程中,張寧未做出任何解釋、提示,更沒有提供中文文本。在這些文件中,凡涉及填空、選擇內(nèi)容之處,一概由張寧單方面填充。事后才知道,她在其中有一處“是否為專業(yè)投資者”的選項(xiàng)中,替賴先生選擇了“是專業(yè)投資者”,在開戶文件中選擇“給賴先生看過開戶文件的中文文本”。

  開戶后,賴先生并未向賬戶投入資金。2007年7月,張寧再次來到北京。在賴先生的辦公室,她勸賴先生盡快把資金轉(zhuǎn)到香港進(jìn)行交易,特別推薦“打折買股票”,并花費(fèi)三個(gè)多小時(shí)進(jìn)行專門講授,列表說明“打折買股票的好處、利益”。結(jié)論是比買現(xiàn)貨更劃算、更有利可圖。其間,張寧未向賴先生提示風(fēng)險(xiǎn),也未告知保證金的比例、交存方式等基本規(guī)則、重大內(nèi)容。

  合同完全由銀行說了算

  張遠(yuǎn)忠將這些晦澀的英文合同翻譯成中文。這其中包括開戶申請(qǐng)書、風(fēng)險(xiǎn)披露聲明、打折股票購買計(jì)劃協(xié)議書、貸款申請(qǐng)書、個(gè)人外匯交易與衍生品交易主協(xié)議等。

  在合同義務(wù)第二項(xiàng)約定:就每個(gè)交易而言,銀行承擔(dān)責(zé)任時(shí)有一個(gè)前提條件,銀行有權(quán)隨時(shí)要求相對(duì)人簽署信用支持文件。在某一特定交易或某些特定交易中,銀行有權(quán)以其絕對(duì)的酌情權(quán)決定放棄這一前提條件!霸谶@里,銀行處于絕對(duì)的具有決定權(quán)的地位。所謂的信用支持,意味著投資者得聽從銀行安排向銀行借錢。”張遠(yuǎn)忠評(píng)價(jià)說。

  合同約定,銀行與投資者可以隨時(shí)按照該協(xié)議的規(guī)定達(dá)成交易,這些交易包括但不限于:外匯交易與外幣期權(quán)交易、股票期權(quán)與期票交換交易、債券期權(quán)交易、信用衍生品交易、互換交易以及其他交易!耙粋(gè)‘其他交易’,范圍太大了,這就是說,銀行拿投資者的錢,不管做什么交易,都由銀行說了算!睆堖h(yuǎn)忠評(píng)價(jià)說。

  合同明確:銀行代理投資者進(jìn)行投資,每一項(xiàng)交易是賠了是賺了,由銀行來計(jì)算;如果沒有明顯的錯(cuò)誤,銀行的計(jì)算與決定將產(chǎn)生約束力。

  既然是代理,銀行就要收費(fèi)。合同約定:“一旦銀行要求,投資者需向銀行支付所有的稅款、費(fèi)用、印花稅、注冊(cè)費(fèi)、文件費(fèi)以及由銀行支付或承擔(dān)的類似稅款、花費(fèi)以及包括基于賠償而發(fā)生的所有專業(yè)的合法的費(fèi)用!

  從2100萬到負(fù)400萬

  2007年7月24日和25日,賴先生分幾次向荷蘭銀行賬戶共投入420萬港元。27日,張寧建議賴先生以每股3.42元買入10萬股聯(lián)洲國際,該股當(dāng)日因財(cái)務(wù)丑聞暴跌,至今未復(fù)牌。同日,建議賴先生做了兩個(gè)合約,到2007年11月,張寧連續(xù)建議賴先生做了總計(jì)14個(gè)合約,累計(jì)最大理論交易額已達(dá)到上億港元。

  “2007年10月26日,張寧以朋友著急用錢為由,表示要以優(yōu)惠條件轉(zhuǎn)讓合約,讓我以20萬美元買入一個(gè)中國遠(yuǎn)洋、中海集運(yùn)、中海發(fā)展‘三股掛鉤’的結(jié)構(gòu)產(chǎn)品。結(jié)果損失非常巨大!辟囅壬v。

  在前幾個(gè)月的“實(shí)踐操作”中,保證金的比例通常在不足合約金額的20%到30%之間變動(dòng),銀行沒有提出任何問題,也從未提出過需要增加保證金。但自2007年12月以后,荷蘭銀行不斷要求增加保證金,保證金數(shù)額越來越大、比例不斷增加,且口氣強(qiáng)硬。賴先生只得不斷籌款,借高利貸,到2008年底,向荷蘭銀行總計(jì)投入2100萬港元。但到最后,他還尚欠荷蘭銀行近400萬港元。

  賴先生氣憤地說:“荷蘭銀行的張寧或其他任何人,從未建議控制一些風(fēng)險(xiǎn)。相反,他們幾次建議均導(dǎo)致我遭受重大損失。”

  受害富豪并非狀告無門

  張遠(yuǎn)忠認(rèn)為,基于以上事實(shí),荷蘭銀行與賴先生是間接代理關(guān)系,荷蘭銀行以自己的名義為客戶購買股票等金融產(chǎn)品,客戶只是金融產(chǎn)品的名義持有人。荷蘭銀行與客戶按照合同承擔(dān)金融產(chǎn)品的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)合約,荷蘭銀行的法定義務(wù)主要是:對(duì)銀行所擔(dān)任的角色是顧問還是直接代其操作應(yīng)當(dāng)進(jìn)行清晰的披露;所選擇的客戶必須是專業(yè)投資者;必須對(duì)打折股票的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分、完整地披露。

  但是,荷蘭銀行代理人張寧在中國大陸的所作所為,既是違約,也構(gòu)成欺詐。依據(jù)我國合同法第122條規(guī)定:“當(dāng)事人一方的違約行為,侵害對(duì)方人身、財(cái)產(chǎn)權(quán)益的,受損害方有權(quán)選擇依照本法要求其承擔(dān)違約或者依照其他法律要求其承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任!币罁(jù)民法通則第106條規(guī)定:“公民法人違反合同或者不履行其他義務(wù)的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任。公民法人由于過錯(cuò)侵害國家的、集體的財(cái)產(chǎn),侵害他人財(cái)產(chǎn)、人身的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任。”

  張遠(yuǎn)忠認(rèn)為,荷蘭銀行的雇員是在中國大陸侵權(quán)的,侵權(quán)行為發(fā)生在國內(nèi)。根據(jù)我國民事訴訟法第29條規(guī)定,因侵權(quán)行為提起的訴訟,由侵權(quán)行為地或者被告住所地人民法院管轄,賴先生可以在大陸提出侵權(quán)之訴。同時(shí),荷蘭銀行作為間接代理人代理客戶在公開市場(chǎng)上購買了相關(guān)股票,客戶無法撤銷其買賣行為,作為救濟(jì)措施,客戶賴先生只能行使損害賠償請(qǐng)求權(quán),要求荷蘭銀行賠償其損失。(記者 周芬棉)

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直隸巴人的原貼:
我國實(shí)施高溫補(bǔ)貼政策已有年頭了,但是多地標(biāo)準(zhǔn)已數(shù)年未漲,高溫津貼落實(shí)遭遇尷尬。
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