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基金“一對(duì)多”專戶理財(cái)業(yè)務(wù)尚未正式開閘,百萬(wàn)富翁們前往預(yù)約的電話已經(jīng)多到讓基金公司“發(fā)愁”的地步。一位消息人士告訴記者說(shuō),投資者對(duì)基金專戶的超高熱情,已引發(fā)監(jiān)管部門高度關(guān)注。監(jiān)管部門要求,各基金公司一次只能備案一個(gè)產(chǎn)品。
預(yù)約電話多到“發(fā)愁”
基金“一對(duì)多”專戶的細(xì)則征求意見稿上周已下發(fā)到各基金公司和托管銀行,征求意見6月15日截止。一位基金公司專戶部總經(jīng)理透露,他已將反饋意見遞交監(jiān)管部門。
該專戶部總經(jīng)理說(shuō),目前最擔(dān)心的是投資人太熱情。該人士稱,從基金公司獲準(zhǔn)開展“一對(duì)多”專戶的消息傳出后,包括銀行、基金公司直銷中心在內(nèi)的機(jī)構(gòu),開始頻繁接到投資者的咨詢電話。而6月1日基金“一對(duì)多”專戶有關(guān)管理規(guī)定正式實(shí)施后,投資者開始通過銀行渠道,甚至直接向基金公司進(jìn)行產(chǎn)品預(yù)約。
“從現(xiàn)在打進(jìn)來(lái)的預(yù)約電話來(lái)看,我們的產(chǎn)品200個(gè)人肯定要超過,我們都在發(fā)愁怎么能控制好客戶人數(shù)!币晃换鸸緦糌(fù)責(zé)人感嘆。
監(jiān)管部門下發(fā)的《關(guān)于基金管理公司開展特定多個(gè)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)問題的規(guī)定》顯示,特定客戶委托投資單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃初始金額不低于100萬(wàn)元,單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人人數(shù)不得超過200人。
客戶資料須非常完備
記者了解到,盡管基金“一對(duì)多”專戶實(shí)行備案制,但各基金公司眼下已接到通知,一次只能備案一只產(chǎn)品,在前一只產(chǎn)品進(jìn)入正式運(yùn)作之后,下一只產(chǎn)品才能展開募集。知情人士稱,由于基金“一對(duì)多”專戶實(shí)施備案制,雖然產(chǎn)品只能一個(gè)個(gè)排隊(duì)發(fā)行,但不需要像公募基金那樣與其他基金公司一起排隊(duì)等待,因此不會(huì)發(fā)生產(chǎn)品發(fā)行的“擁堵”情況,但對(duì)于這一新事物,監(jiān)管部門會(huì)控制好相關(guān)節(jié)奏。
記者手上拿到的中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金部下發(fā)的《關(guān)于就〈基金管理公司特定多個(gè)客戶資產(chǎn)管理合同內(nèi)容與格式指引(征求意見稿)〉征求意見的通知》顯示,資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的初始銷售期為自資產(chǎn)管理計(jì)劃份額發(fā)售之日起不得超過1個(gè)月。初始銷售期限屆滿,符合資產(chǎn)管理計(jì)劃備案條件的,資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)自初始銷售期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資,自收到驗(yàn)資報(bào)告10日內(nèi),向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告及客戶資料表,辦理相關(guān)備案手續(xù)。
監(jiān)管部門還要求“百萬(wàn)富翁”們的客戶信息應(yīng)當(dāng)非常完整。根據(jù)征求意見稿,基金公司向監(jiān)管部門遞交的客戶資料表應(yīng)包括委托人名稱、委托人身份證明文件號(hào)碼、聯(lián)系電話和參與資產(chǎn)管理計(jì)劃的金額等信息。
監(jiān)管部門在掌握所有客戶資料之后仍然明確,“一對(duì)多”專戶理財(cái)業(yè)務(wù)“不保證資產(chǎn)管理計(jì)劃一定盈利,也不保證最低收益”。
銀行一改常態(tài)“搶食”
投資者的熱情以及監(jiān)管部門的謹(jǐn)慎態(tài)度,促使原來(lái)最不“熱情”的銀行代銷渠道,也開始爭(zhēng)奪基金公司資源。
“肯定是跟銀行合作比較好,量會(huì)大。”一位基金公司人士說(shuō),由于監(jiān)管部門限定一個(gè)基金公司只能報(bào)備一個(gè)產(chǎn)品,使得一些投資收益較好、市場(chǎng)口碑好的基金管理公司,成為銀行搶奪對(duì)象。
“這就像基金找托管行一樣,所有基金公司都在求銀行,現(xiàn)在‘一對(duì)多’專戶到底跟誰(shuí)合作,是基金公司說(shuō)了算!庇谢鸸救耸空f(shuō)。
有消息稱,由于人數(shù)限制,預(yù)計(jì)基金“一對(duì)多”專戶的發(fā)行量可能不會(huì)很高,銀行的托管收入有限,因此在手續(xù)費(fèi)收入之外,有的銀行甚至提出“業(yè)績(jī)報(bào)酬提成”。但基金公司人士告訴記者,由于基金“一對(duì)多”專戶可不收取申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi),因此銀行渠道無(wú)法從專戶獲得如同公募基金一樣的申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi),其要求取得一些銷售費(fèi)用也屬正常,但銀行作為一次性銷售,提成不應(yīng)按業(yè)績(jī)報(bào)酬浮動(dòng)。
根據(jù)征求意見稿,在一個(gè)委托投資期間內(nèi),基金管理人對(duì)業(yè)績(jī)報(bào)酬的提取比例不得高于所管理資產(chǎn)在該期間凈收益的20%,而業(yè)績(jī)報(bào)酬的收取時(shí)間,僅限于資產(chǎn)委托人選擇全部退出或部分退出資產(chǎn)管理計(jì)劃,或資產(chǎn)管理計(jì)劃終止財(cái)產(chǎn)清算完畢時(shí),方可收取。計(jì)劃終止后才能收取業(yè)績(jī)提成,在今年銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的規(guī)范陽(yáng)光私募有關(guān)規(guī)定中也曾有此要求。而這一做法曾受到私募基金的強(qiáng)烈質(zhì)疑。
不過,基金對(duì)上述做法基本持接受態(tài)度。一位專戶人士告訴記者:“監(jiān)管部門的要求很明確!
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