對(duì)于中國(guó)基金業(yè)來(lái)講，2007年是具有里程碑意義的一年。
這一年，基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模出現(xiàn)爆發(fā)式增長(zhǎng)，基金理財(cái)?shù)睦砟铋_(kāi)始深入人心，基金投資者隊(duì)伍迅速壯大，個(gè)人成為基金投資的主力軍，基金業(yè)全面進(jìn)入散戶時(shí)代。
這一年，基金業(yè)績(jī)重現(xiàn)2006年的輝煌，股票基金收益率再度翻番，投資收益和持續(xù)營(yíng)銷催生千億基金公司批量誕生，優(yōu)勢(shì)公司成為基金業(yè)創(chuàng)新和發(fā)展的主要推動(dòng)力。
這一年，中國(guó)基金業(yè)加快了走出去的步伐，境外投資試點(diǎn)業(yè)務(wù)全面鋪開(kāi)，專戶理財(cái)試點(diǎn)辦法今年出臺(tái)，一個(gè)包括國(guó)內(nèi)公募基金、社保基金、企業(yè)年金、投資咨詢、海外投資、專戶理財(cái)?shù)亩嘣瘶I(yè)務(wù)格局正在形成。
一年實(shí)現(xiàn)了“三級(jí)跳”，中國(guó)基金業(yè)歷經(jīng)十年磨礪，正迎來(lái)一個(gè)全新的時(shí)代。
資產(chǎn)規(guī)模成倍增長(zhǎng)
基金理財(cái)深入人心
2007年的牛市推動(dòng)基金資產(chǎn)規(guī)模出現(xiàn)爆炸式增長(zhǎng)。基金成為我國(guó)金融市場(chǎng)中成長(zhǎng)速度最快的行業(yè)。今年三季度末，基金凈值總規(guī)模突破三萬(wàn)億大關(guān)，達(dá)到3.07萬(wàn)億元，比2006年末的8565億增長(zhǎng)2.58倍，一年實(shí)現(xiàn)了管理規(guī)�！叭�(jí)跳”。
伴隨著基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模的迅猛增長(zhǎng)，證券投資基金已成為我國(guó)資本市場(chǎng)上最大的機(jī)構(gòu)投資者。三季末，基金持有的股票市值已占A股流通市值的28%，基金在我國(guó)金融市場(chǎng)上具有舉足輕重的作用。
新發(fā)基金募資額再創(chuàng)歷史新高。截至12月21日，今年新成立的58只基金共募集資金6054億元，比去年的4107元增長(zhǎng)47.4%。100億成為新基金的首發(fā)規(guī)模，由于認(rèn)購(gòu)量過(guò)大，基金發(fā)行普遍采用比例配售的方式，上百億元的基金在一、兩天內(nèi)即被搶購(gòu)一空。4月10日，上投摩根內(nèi)需動(dòng)力的首次發(fā)行吸引了超過(guò)900億元的認(rèn)購(gòu)，創(chuàng)出國(guó)內(nèi)基金新發(fā)認(rèn)購(gòu)額新紀(jì)錄。10月15日，QDII基金上投亞太的發(fā)行吸引了超過(guò)1162億元的資金認(rèn)購(gòu)。
基金理財(cái)觀念全面普及，基金產(chǎn)品走入尋常百姓家。在巨大的“賺錢(qián)效應(yīng)”帶動(dòng)下，個(gè)人投資者購(gòu)買(mǎi)基金的熱情空前高漲，基金投資者隊(duì)伍迅速壯大。目前基金持有人賬戶總數(shù)已超過(guò)1.1億戶，估計(jì)約有四分之一的城鎮(zhèn)居民家庭參與了基金投資。在此情況下，在偏股型基金中個(gè)人投資者的比例迅速上升到90%以上，宣告基金業(yè)全面進(jìn)入散戶時(shí)代。
基金業(yè)績(jī)?cè)賱?chuàng)輝煌
千億公司批量誕生
今年基金業(yè)績(jī)延續(xù)2006年的輝煌，為持有人創(chuàng)造了豐厚回報(bào)。截至12月21日，115只開(kāi)放式股票型基金今年以來(lái)平均凈值增長(zhǎng)率達(dá)到120.28%，其中有96只業(yè)績(jī)翻番，第一名華夏精選的收益率高達(dá)212.9%，創(chuàng)出歷史單年度最高收益率。71只混合型基金平均凈值增長(zhǎng)107.91%，其中有38只收益翻番。
今年投資封閉式基金的收益率更高，截至12月21日，滬深兩市基金指數(shù)今年以來(lái)累積漲幅分別達(dá)到135.30%和141.65%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)同期開(kāi)放式基金的收益率。三季末封基累積了超過(guò)800億元的可分配收益，在巨額年度分紅的強(qiáng)烈預(yù)期下，四季度以來(lái)封基折價(jià)率不斷走低，截至上周五，26只傳統(tǒng)大盤(pán)封基平均折價(jià)率僅為20.02%，創(chuàng)出2003年7月25日以來(lái)四年多新低。
基金產(chǎn)品創(chuàng)新繼續(xù)推進(jìn)，創(chuàng)新封基初顯威力。具有一定杠桿效應(yīng)的瑞福進(jìn)取自9月21日上市以來(lái)平均折價(jià)率僅為1.78%，并自11月20日以來(lái)連續(xù)24個(gè)交易日溢價(jià)交易。大成優(yōu)選自9月7日上市以來(lái)平均折價(jià)率不足10%。兩只基金的折價(jià)率均遠(yuǎn)低于傳統(tǒng)封閉式基金。
隨著市場(chǎng)的發(fā)展，基金業(yè)涌現(xiàn)出一批管理資產(chǎn)規(guī)模較大的公司。今年三季末已有博時(shí)、華夏、南方等10家基金公司的管理規(guī)模超過(guò)了1000億元，其中前三家公司管理規(guī)模超過(guò)了2000億元，這十家公司管理規(guī)模占基金業(yè)總規(guī)模的比例達(dá)到50.81%。
對(duì)外開(kāi)放程度繼續(xù)提高
業(yè)務(wù)初現(xiàn)多元化格局
今年以來(lái)外資繼續(xù)加速進(jìn)入中國(guó)基金業(yè)，基金業(yè)對(duì)外開(kāi)放程度繼續(xù)提高。合資基金公司數(shù)量逐步增加，內(nèi)資基金公司數(shù)量在減少。隨著第二批銀行系基金公司浦銀安盛基金在今年8月份成立，我國(guó)基金公司總數(shù)達(dá)到59家，其中合資和內(nèi)資基金公司分別為28家和31家，而去年末內(nèi)資基金公司有34家，合資公司只有24家。
近年以來(lái)，合資基金公司密集設(shè)立，在數(shù)量上大有超越內(nèi)資基金公司之勢(shì)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，在過(guò)去的三年成立的17家基金公司中，合資公司多達(dá)12家，占比達(dá)到七成多。并且，今年已經(jīng)先后有融通、長(zhǎng)盛和鵬華三家老基金公司的部分股權(quán)被外資收購(gòu)變更為合資公司，內(nèi)資基金公司陣營(yíng)正在逐漸縮小。合資基金管理數(shù)量的不斷增多以及影響力的不斷上升，已經(jīng)對(duì)我國(guó)基金業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)格局產(chǎn)生越來(lái)越大的影響。
在外資進(jìn)來(lái)的同時(shí)，我國(guó)基金業(yè)在今年也加快了走出去的步伐，7月5日《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》開(kāi)始實(shí)施，基金QDII業(yè)務(wù)試點(diǎn)全面展開(kāi)，目前已經(jīng)有華安、南方、華夏、嘉實(shí)、上投摩根、海富通、華寶興業(yè)、長(zhǎng)盛、工銀瑞信、匯添富、銀華、交銀施羅德等12家基金公司獲得QDII資格，占基金公司總數(shù)的五分之一。五只QDII產(chǎn)品已經(jīng)出海投資。兩只QDII產(chǎn)品已經(jīng)獲準(zhǔn)于近期發(fā)行。
基金公司業(yè)務(wù)開(kāi)始走向多元化。目前，除了國(guó)內(nèi)公募基金設(shè)立和管理之外，基金管理公司已經(jīng)開(kāi)展包括社保基金、企業(yè)年金以及QDII基金等其他理財(cái)業(yè)務(wù)，而特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)也將于明年開(kāi)始放開(kāi)，我國(guó)基金業(yè)多元化的業(yè)務(wù)格局正在日益形成。(劉宇輝)
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