1954年移居日本的邱永漢，被日本民眾稱為“股票神仙”和“賺錢之神”，是日本華僑界名聲最響的人。從上世紀(jì)50年代至今，這個從作家起步的投資家，歷經(jīng)了日本戰(zhàn)后的經(jīng)濟(jì)騰飛、泡沫時代和泡沫破裂后的蕭條；無論社會變遷、經(jīng)濟(jì)循環(huán)起伏，面臨數(shù)次危機(jī)和挫折，其事業(yè)卻始終屹立。
這位83歲的老人至今每年都有五項(xiàng)新的工作開展。他告訴本報記者：“賺多少錢很高興的情況已經(jīng)沒有了，現(xiàn)在做事不再是為了錢�！边@樣一位老人的經(jīng)驗(yàn)和觀點(diǎn)，對于每一個人來說都是財富。
關(guān)于中國經(jīng)濟(jì)：中國還是一架設(shè)備很新的過山車，政府要注意不要讓經(jīng)濟(jì)大起大落
廣州日報：您覺得中國經(jīng)濟(jì)目前面臨的問題與上世紀(jì)80年代的日本有相似與不同之處嗎？
邱永漢：中國目前的情況很像日本那個時候，流動性過剩，也就是錢多，影響了股票和不動產(chǎn)的價格。中國一年的貿(mào)易順差有2500億美元，這就意味著國家要發(fā)行這么多價值的人民幣，所以錢太多了。一年多以前，我在接受《亞洲周刊》采訪時，曾經(jīng)說過兩個觀點(diǎn)，一是中國股市要漲10倍，二是人民幣要從1塊變成4塊，現(xiàn)在看來中國股市已經(jīng)有5倍了，我說還會再漲的，整個市場會上升，但個人的投資操作情況不同，你操作錯了的話，你就會輸。
我們現(xiàn)在坐著的這個地方，是我40年前買下的，當(dāng)時一坪(3.3平方米)30萬日元，現(xiàn)在是3000萬日元一坪。在我們旁邊的寫字樓，當(dāng)時是50萬日元，不久就漲到了100萬日元、1000萬日元，最高的泡沫時代漲到1億日元。
廣州日報：正如您說的，中國的股市和房市的資產(chǎn)價格都出現(xiàn)了大幅的上升，你認(rèn)為中國經(jīng)濟(jì)會步日本泡沫經(jīng)濟(jì)后塵嗎？
邱永漢：目前中國才是剛剛開始，還不算泡沫，離泡沫經(jīng)濟(jì)還有很遠(yuǎn)很遠(yuǎn)的道路。我想會讓大家都高興一次才跌的，在這一形成泡沫的過程中很多人會成為有錢人。但要注意的是，泡沫的時間持續(xù)得越長，落差也就越大。我來日本的時候，日經(jīng)指數(shù)是1000點(diǎn)，泡沫經(jīng)濟(jì)時期最高漲到了39000點(diǎn)，漲了39倍，很多人都想不到。泡沫破裂后跌到了16000點(diǎn)，最低才不到8000點(diǎn)。中國還是一架設(shè)備很新的過山車，中國政府要注意不要讓經(jīng)濟(jì)大起大落，不要從纜車上掉下來。
廣州日報：您對目前日本的金融體系怎么評價？對中國的金融體系又做何評價？
邱永漢：在日本經(jīng)濟(jì)高速增長的時候，日本銀行起的作用很大，在日本政府保護(hù)下的金融系統(tǒng)沒有適應(yīng)潮流，所以在泡沫經(jīng)濟(jì)破裂后經(jīng)歷了一個重新倒閉到重新建立的過程，現(xiàn)在日本很多銀行都合并了。我認(rèn)為中國的銀行也會有這種趨勢。我記得在中國的時候，我打電話到銀行馬上要取30萬日元，因?yàn)橛芯o急的用處，銀行告訴我沒有，只能給你4萬日元，超過5萬日元都要預(yù)約，全世界都沒有這樣的銀行，自己的錢不能隨意地取，我覺得中國的銀行落后于時代，最近有一部分外資進(jìn)入金融系統(tǒng)了，它比前些年要好了。
關(guān)于投資策略：我目前比較看好的是消費(fèi)板塊，生物、制藥板塊
廣州日報：現(xiàn)在對比2005年，中國股市已經(jīng)有了5倍的增長，您覺得目前中國的股市之中，還有哪些板塊和品種值得投資的？
邱永漢：前年我認(rèn)為應(yīng)當(dāng)投資金融和保險股，但現(xiàn)在我認(rèn)為不要靠近它們了。我目前比較看好的是消費(fèi)板塊，生物、制藥板塊。制藥行業(yè)目前政府控制價格，藥品價格比較低，但制藥方面的業(yè)務(wù)量會越來越大。中國會逐步走向農(nóng)業(yè)的工業(yè)化，這就必然要發(fā)展生物技術(shù)。我認(rèn)為，H股以后還會有10倍的上漲，目前才剛剛起步。至于B股市場，A、B股早晚是要合并的。A股市場，如果跌的話，你們大家就都去買，跌的時候就是買的機(jī)會。巴菲特在股票漲的時候是沒事干的，跌的時候就要不斷地注意下跌的狀況。當(dāng)然也是要有一定勇氣的，如果你之前的選擇是錯誤的，這個時候就要做出改變。
廣州日報：您取得了樓市投資的極大成功，您認(rèn)為中國目前的房價上漲驚人，是合理的現(xiàn)象嗎？您怎么預(yù)測中國樓市的發(fā)展趨勢？
邱永漢：樓市還會漲，政府控制得越嚴(yán)，房價就越會漲，政府的功能和政策改變不了經(jīng)濟(jì)的方向。但要注意的是中國的房子與外國的不同，首先中國的房子只有70年的使用權(quán)，其次中國的很多房子由于公共環(huán)境保護(hù)得不好，二手的市場就沒有什么投資價值了。所以投資中國的不動產(chǎn)，第一是地點(diǎn)，第二是地點(diǎn)，第三還是地點(diǎn)。
在房地產(chǎn)投資上我有一點(diǎn)感受，我在上海浦東投資不動產(chǎn)，在我開始投資的時候，政府告訴我這個區(qū)域總共是20棟樓，如果按這樣的規(guī)模，我計算一平方米的租金應(yīng)該可以到20元，但當(dāng)我的樓建好后，周邊大樓林立，每平方米的租金只能收到2元。
關(guān)于泡沫時代：我一只腳快要倒下去了，一只腳還站著，度過了泡沫破裂時代
廣州日報：您是從一個作家起步的，一部小說《香港》榮獲了日本最高文學(xué)獎直木獎，怎么會從寫作走上投資之路的？
邱永漢：我一開始以寫文章為生，在日本寫文章能賺錢的分成兩種，一種是寫性的，一種是寫錢的。寫性的人很多，我競爭不過來，所以我就寫錢。
在日本，以前對錢的事情是不能公開講的，我是在日本頭一個公開講錢的。要寫錢，就當(dāng)然要親身投資。我進(jìn)入股市，一直到差不多淹死的時候才明白股市是怎么回事。
當(dāng)時大部分人操作股票的方式是這樣的，買入股票，漲一點(diǎn)就賣，但我不這樣，我選擇哪個行業(yè)，哪一家企業(yè)會成長，比如說我看中了豐田公司和索尼公司，我認(rèn)為他們會成長。當(dāng)年豐田公司一年才是生產(chǎn)兩萬輛車的小公司，但現(xiàn)在豐田是全世界最大的制造業(yè)企業(yè)。我認(rèn)識一個朋友，他是索尼的股東，當(dāng)時他花5萬日元買了一千股索尼的股份，在他死的時候他擁有的索尼股票市值已經(jīng)有15億日元，可惜的是他一直到去世也沒有賣掉股票，所以也沒有享受過。
廣州日報：您投資樓市、股票，在泡沫經(jīng)濟(jì)中您有沒有受到影響，是如何度過泡沫破裂的歲月的？
邱永漢：在泡沫經(jīng)濟(jì)破裂中我差一點(diǎn)也倒了，一只腳快要倒下去了，一只腳還站著，度過了泡沫破裂時代。在泡沫時代有很多企業(yè)家來找我投資，我做了很多投資，有的30萬日元變成了9000萬日元，1000萬日元變成了兩億多日元，但也有的血本無歸。在泡沫經(jīng)濟(jì)時候，我蓋了一棟樓，本來簽了合同租給八佰伴，但泡沫破裂，八佰伴倒閉了，這一筆就虧了80多億日元。呵呵，我不會看人，差一點(diǎn)也倒了。我的保險柜里有許多已經(jīng)成為廢紙的股票，足足有1米多高吧。哈哈。
我這里曾經(jīng)來過很多人，當(dāng)時都號稱排名世界第幾的富人，在泡沫時代有的倒下了，有的進(jìn)了監(jiān)獄。我之所以能夠把自己小小的財產(chǎn)保留下來，就因?yàn)闆]有超出自己的能力去向銀行借貸。在那個時代，每天都有很多銀行的人來到我這里要借錢給我。
關(guān)于啟示和教訓(xùn)：要在有能力掌控的情況下舉債
廣州日報：您覺得中國經(jīng)濟(jì)在目前需要警惕哪些問題？可以從日本的泡沫經(jīng)濟(jì)過程中吸取什么樣的教訓(xùn)？
邱永漢：從目前來看，避開泡沫經(jīng)濟(jì)去發(fā)展看來是不大可能的。我認(rèn)為對于實(shí)業(yè)家來說，就是要關(guān)心自己不要倒閉，最危險就是舉債(貸款)，但不舉債又發(fā)展不了，所以要在矛盾中發(fā)展，要在有能力掌控的情況下舉債。不過我想中國不會馬上面臨這樣的危機(jī)。
對于個人投資者來說，關(guān)鍵是在股市中看準(zhǔn)漲跌。在財產(chǎn)上不要保留美元財產(chǎn)，不要用美元去投資，買B股的話，雖然是用美元買的，實(shí)際上買的還是人民幣資產(chǎn)，所以沒有問題。美元跌的話，股票還會漲。
我認(rèn)為，人民幣對美元的升值是不可改變的，目前貿(mào)易順差高，一定要調(diào)整人民幣的匯率，因?yàn)榕聦Τ隹谟杏绊懖桓艺{(diào)整，將來對經(jīng)濟(jì)的影響要比現(xiàn)在大10倍。
東京見聞錄
買套公寓 供一輩子
在經(jīng)歷了泡沫破裂后15年的經(jīng)濟(jì)蕭條后，日本經(jīng)濟(jì)終于出現(xiàn)了恢復(fù)，房價也逐步回升。這次采訪中，本報記者專門就目前東京的房價進(jìn)行了一些初步考察，讀者可以將目前東京的房價與廣州、上海等對比。
我們的翻譯嚴(yán)小姐住在東京居中的中野，有JR線(輕軌)經(jīng)過，房子離車站步行約6分鐘左右，算是交通便利的。房子是在一年前買下的，是一套有3年樓齡的二手房，面積是78平方米(日本都按室內(nèi)面積算)，3室一廳，1廚1衛(wèi)，總共花了近5000萬日元(約合人民幣330萬元)。她告訴我們：“近來房價回升，比前段低價時買房的人有所減少，但想在再升值前購買的人也很多。我周圍還有人專買距離車站近的舊房出租，還貸之后就成為自己的房產(chǎn)�！�
位置好的兩室一廳(使用面積60平方米左右)，大約要4000萬日元，分期付款每月還20萬日元，20年左右才能清賬，所以買一套公寓也需要一生的努力。但這個價格比起泡沫經(jīng)濟(jì)時代回落了很多，上世紀(jì)80年代末，類似的房子大約要1億日元。
東京同樣很多人買不起房，只能租房。一室一廳的住房，有衛(wèi)生間和廚房，位置好一點(diǎn)的要每月12萬日元左右，兩室一廳要每月15萬日元左右。日本大學(xué)畢業(yè)的年輕人月工資在20萬日元左右，30歲左右的年輕人每月工資30萬日元左右，租房就用掉了一半。實(shí)在沒錢的人只好租一間公寓，10平方米左右每月要4萬~5萬日元，有公用洗澡間和廁所。
唐小姐住在名古屋郊外，從她家到名古屋車站坐輕軌約10分鐘。她家建了兩層的日本傳統(tǒng)建筑，土地是188平方米多，住房面積126平方米，總計5000萬日元，土地價格和建房費(fèi)用各占一半。她覺得相對于上海目前的房價，她的房子挺劃算的，因?yàn)樵谌毡就恋睾头孔佣紦碛杏谰檬褂脵?quán)。(邱敏 曾向榮）
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