自1998年第一只規(guī)范的封閉式基金——基金開元成立至今,中國的基金業(yè)經(jīng)過近10年的高速發(fā)展,目前已成為居民持有的金融資產(chǎn)中重要的組成部分。中國基金業(yè)既經(jīng)歷著高速發(fā)展的快樂,也經(jīng)歷著成長的煩惱;伴隨市場多次的起起落落,很多基民對此感同身受。
“三毛”基金:市場“不經(jīng)意”的玩笑
日前,瑞福進(jìn)取公布的數(shù)據(jù)顯示,其參考單位凈值為0.394元,而這也是國內(nèi)基金業(yè)出現(xiàn)的首只“三毛”基金。
受股市深幅震蕩影響,基金尤其是偏股型基金凈值今年以來普遍大幅縮水,去年的“賺錢神話”早已不復(fù)存在。
“市場每一次深幅調(diào)整,基金幾乎都是最受傷的!笨粗衲甑膶~單,去年下半年入市的基民汪丹一臉無奈。賬單顯示,今年以來,汪丹的“浮虧”已經(jīng)達(dá)到45%。當(dāng)然,這也與持倉品種有較大關(guān)系,因?yàn)閹缀醵际乔逡簧钠尚突稹?/p>
“每次買入都很堅(jiān)決,每次想割肉都很猶豫。”從今年開始,無論是朋友見面還是在基金論壇里灌水,基民們都只會聊誰的基金賠得少,而不像以前,都“炫”自己賺得更多。
對于像汪丹這樣的新基民來說,10個(gè)月來的股市調(diào)整確實(shí)讓他們心驚肉跳,也讓他們終于明白:基金也無法穩(wěn)賺不賠。
“神話”破滅:七成基金跌破面值
去年的大牛市造就了基金神話,而今年來的跌勢卻一步步抹殺了它光輝的過往業(yè)績。
來自WIND資訊的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,截至8月12日,在316只偏股型基金中,218只基金跌破面值,占比達(dá)到68.9%,幾乎接近總數(shù)的七成。其中,在兩只凈值跌破0.5元的基金中,除了國投瑞銀瑞福進(jìn)取外,天治核心成長基金也僅為0.4853元。此外,國泰滬深300、新世紀(jì)優(yōu)選分紅、天弘精選、華寶興業(yè)多策略增長等多只基金也在0.5元附近徘徊。而剛剛創(chuàng)下今年偏股型基金發(fā)行紀(jì)錄的農(nóng)銀匯理行業(yè)成長基金,目前凈值已經(jīng)跌破一元。
按照復(fù)權(quán)凈值增長率計(jì)算,截至8月12日,剔除部分新成立基金后,308只偏股型基金今年以來平均跌幅達(dá)到36.12%。其中,跌幅排名第一的基金跌幅達(dá)到65.96%。此外,友邦華泰紅利ETF、中郵創(chuàng)業(yè)核心優(yōu)選、易方達(dá)深證100ETF、大成滬深300、中郵核心成長等14只基金的同期跌幅也都在50%以上。
分析人士認(rèn)為,多只基金破面值除了因?yàn)楣墒写蟮l(fā)基金凈值縮水外,另一個(gè)原因歸于基金從去年下半年開始進(jìn)行大比例分紅和拆分營銷等活動(dòng),單位凈值大幅度下降。
成長的煩惱:基金期待理性繁榮
“很慘很傷心”,有人這么形容當(dāng)前基金展現(xiàn)出來的一幕,但如果把眼光放遠(yuǎn)些,回顧基金的十年歷程,風(fēng)浪和輝煌始終伴隨。
鄭怡是杭州最早一批開放式基金的投資者之一。2001年,她和親戚加入了漏夜排隊(duì)購買華安創(chuàng)新的隊(duì)伍,幸運(yùn)地買到第一只開放式基金。無意中,她成了長跑基民中的一員,截至今年8月13日,雖然經(jīng)歷了多輪熊市,該基金累計(jì)凈值2.9502元,以她當(dāng)初的3萬元本金計(jì),7年依然增長至近9萬。
如果時(shí)間再放遠(yuǎn)些,1998年3月,首批封閉式基金金泰、開元發(fā)行,雖然經(jīng)歷了三次熊市,截至今年8月8日,兩者的累計(jì)凈值分別達(dá)3.6752元和4.5809元。
基金業(yè)短短10年歷史,已經(jīng)歷了數(shù)次從讓人眼花繚亂的繁榮到隨后而至的巨大挫折!澳壳暗氖袌,說明基金投資者的投資理念仍有待優(yōu)化,在股市高峰期的時(shí)候,沖進(jìn)基金的錢很多,但一旦市場泡沫釋放,很多投資者卻在低位不停地割肉!鄙虾F謻|發(fā)展銀行杭州分行資深基金分析師郭劍認(rèn)為,在當(dāng)前的低迷期,每一個(gè)基金投資者都應(yīng)該總結(jié)經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),利用基金這一投資工具來重新認(rèn)識市場和自身的投資技巧。(記者 羅凰鳳)
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