私炒港股，借道錢莊
洗錢成為眼下一個熱門話題，過去地下錢莊洗錢，往往和走私、販毒、貪污受賄這些犯罪活動有密切關系，為不法分子向境外轉(zhuǎn)移贓款提供了便利。然而，在前不久召開的反洗錢工作部際聯(lián)席會議上，中國人民銀行行長周小川指出，今后證券、保險行業(yè)也要進一步納入反洗錢監(jiān)管范圍。反洗錢與這些行業(yè)會有什么關系？廣東剛剛破獲了一起特大地下錢莊非法買賣外匯案，先來看看這家錢莊的老板究竟是個什么樣的人？
杜某，香港一家人民幣兌換行的老板，藏在深圳市的這個地下錢莊是杜某設在內(nèi)地的一個辦事處。警方發(fā)現(xiàn)，杜某的這家地下錢莊非常隱蔽，錢莊的經(jīng)營已有七八年之久，周圍的居民對此毫無覺察，如果不是有線人舉報，此次警方也難以發(fā)現(xiàn)。
為逃避警方打擊，長期以來，杜某堅持做熟不做生的原則，利用這處居民樓作為掩護，暗地里進行了長達七八年的外匯買賣交易，平均每天的交易數(shù)額高達800萬元人民幣。他們電腦里面打印出來資料看，2006年僅深圳辦事處這個交易金額就達到了28億，2007年前五個月交易金額還有15億，加起來就是43億左右。
辦案人員發(fā)現(xiàn)，今年44歲的杜某，對于經(jīng)營地下錢莊經(jīng)驗非常老道，他主要是靠網(wǎng)銀，就是網(wǎng)上銀行作業(yè)務的，跟以往的窩點還不一樣，現(xiàn)金交易應該是不多的。從警方查獲的杜氏錢莊的交易現(xiàn)場看，只有少量千元現(xiàn)金，更多的則是大量的身份證和銀行卡，共計查獲各種銀行卡90張，網(wǎng)上銀行密匙40個，存折67張，用于轉(zhuǎn)帳的身份證11張。
據(jù)警方調(diào)查，杜某的錢莊平均每三分鐘就可以完成一筆轉(zhuǎn)賬業(yè)務，而每一筆業(yè)務會按照1.5‰-2‰的標準收取手續(xù)費，以此計算，杜氏地下錢莊2006年至2007年5月期間交易金額達43億元，其手續(xù)費用收入估計超過了千萬元。
記者了解到，杜某的外匯交易方式在國際上被叫做替代性匯款機制，就是公司想在境外做一些投資，想把錢打到境外的話，它可能是跟錢莊談好一定的匯率，把人民幣打到錢莊所控制的、公示的人民幣賬戶上，在國內(nèi)的錢莊控制的人民幣賬戶上去，境外的話，錢莊在境外有個轉(zhuǎn)換行，它就通過召喚行打到境內(nèi)的公司指定的境外的賬戶上，資金是兩頭走的，境內(nèi)的話提現(xiàn)的是人民幣資金，境外提現(xiàn)的是外匯資金。
在深圳這個地下錢莊買賣外匯，交易十分簡單，只需要幾臺電腦、電話和傳真，就能從網(wǎng)上銀行直接劃轉(zhuǎn)帳，三分鐘就可以完成一筆業(yè)務。這種地下錢莊行動非常隱蔽，深圳市公安局與深圳市外管局之前經(jīng)過了兩個多月的明察暗訪，才徹底摸清了地下錢莊的來龍去脈。那又是些什么人，通過這個地下錢莊來買賣巨額外匯呢？
[1] [2] [3] [下一頁]
圖片報道
