在眾多年輕的基金經(jīng)理中，劉志奇無(wú)疑是非常突出的一位。2004年，西南財(cái)大研究生畢業(yè)后，劉志奇加盟易方達(dá)擔(dān)任地產(chǎn)和機(jī)械行業(yè)研究員，兩年后就晉升基金經(jīng)理的職位。從去年8月募資成立到今年短短一年的時(shí)間里，劉志奇協(xié)助管理的易方達(dá)策略成長(zhǎng)二號(hào)的單位累計(jì)凈值早已突破3元，而近期策略二號(hào)的基金規(guī)模也增長(zhǎng)到近100億元。
作為一名32歲的年輕人，在幫助投資者管理如此巨大財(cái)富的同時(shí)，他自己又是如何看待個(gè)人財(cái)富的管理？日前記者來(lái)到易方達(dá)基金，向這位年輕的基金經(jīng)理請(qǐng)教他的理財(cái)經(jīng)。
“錢多買房，錢少買地產(chǎn)股”
很多投資者都關(guān)心，房?jī)r(jià)到底何去何從？
曾從事過(guò)地產(chǎn)投資工作的劉志奇在這方面頗有研究，易方達(dá)成功投資的牛股華僑城正是他做研究員時(shí)的得意手筆。和許多的同行一樣，劉志奇依然看好廣州等一線城市的樓價(jià)，并不像市民那樣擔(dān)心樓價(jià)會(huì)跌。他的理由是，由于宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境向好，隨著居民財(cái)富增長(zhǎng)，資產(chǎn)價(jià)格的上升是必然趨勢(shì)，從地產(chǎn)來(lái)看，由于政府對(duì)土地未來(lái)控制越來(lái)越緊張，未來(lái)強(qiáng)調(diào)滿足中低收入人群的住宅需求，而中高端的部分可能會(huì)放開(kāi)。從人口遷徙方向看，越是一線城市，需求越旺盛，房?jī)r(jià)會(huì)越來(lái)越高�！叭绻屛襾�(lái)選，我會(huì)選一線城市的稀缺地段，尤其是樓盤特征不能復(fù)制的房產(chǎn)�！�。
對(duì)于買房還是買地產(chǎn)股好的老話題，劉志奇給出了一個(gè)記者聽(tīng)過(guò)的最直接的回答，“錢多的，就去買房；錢少的，就去買地產(chǎn)股”。
基金，買一只就好
“如果讓給我選，我只會(huì)選股票倉(cāng)位高的基金，畢竟是牛市嘛，股票基金才能充分分享牛市的收益”。聽(tīng)完劉志奇的基金投資經(jīng)，很多基民也許會(huì)改變自己的做法。
很多基民喜歡買新基金，但劉志奇認(rèn)為，只有歷史記錄在一年以上的，排名在前四分之一的基金，他才愿意投資。跟很多基民不同的是，他認(rèn)為看好一只基金的話，就重倉(cāng)買好了，沒(méi)有必要分散投資。
“如果買基金，看它的重倉(cāng)股，判斷這只基金投資上是不是理性，個(gè)股不要太集中，風(fēng)格太激進(jìn)的基金雖然有時(shí)排名沖得快，但我不會(huì)選”。
黃金——抵御通脹的最好保值品
隨著理財(cái)渠道的擴(kuò)大，黃金和港股也漸漸走入投資者的視野。
劉志奇建議，如果資產(chǎn)足夠富裕的話，應(yīng)該去投資一些實(shí)物黃金來(lái)進(jìn)行保值增值，和其他投資品屬性不同的是，黃金具有保值、價(jià)格穩(wěn)定的特征。尤其當(dāng)惡性通脹和戰(zhàn)爭(zhēng)等意外情況發(fā)生的時(shí)候，地產(chǎn)、股票都無(wú)法抵御風(fēng)險(xiǎn)，除了黃金。他認(rèn)為目前國(guó)內(nèi)的黃金消費(fèi)在升溫，金價(jià)也在慢慢上升�！叭绻浅鲇诘钟浀耐顿Y考慮，黃金還是不錯(cuò)的選擇”。
對(duì)于現(xiàn)在投資港股的熱點(diǎn)話題，劉志奇認(rèn)為，在香港市場(chǎng)，投資思路和投資主體與國(guó)內(nèi)差異較大，普通投資者投資港股應(yīng)謹(jǐn)慎，不要貿(mào)然去投資，通過(guò)QDII的方式投資港股會(huì)安全一點(diǎn)。
退休后做一名職業(yè)散戶
和很多同行一樣，劉志奇平時(shí)的生活很單調(diào)，偶爾打打羽毛球。如果某段時(shí)間的排名不好，也會(huì)感到郁悶。他排解壓力的最好辦法就是思考到底是自己錯(cuò)了還是市場(chǎng)錯(cuò)了，直到想明白了為止。
投研已經(jīng)成了依然單身的劉志奇生活中快樂(lè)的源泉，劉志奇告訴記者，“當(dāng)你發(fā)掘出一個(gè)有價(jià)值的公司的時(shí)候，那種成就感無(wú)與倫比�？粗蓛r(jià)一路上漲，那種心情簡(jiǎn)直無(wú)法形容。”他告訴記者，“如果退休了，就專職做一名散戶，不斷調(diào)研，找到一家自己喜歡的公司，把錢集中投進(jìn)去”。
“做投資非常重要的有兩點(diǎn)，一是要堅(jiān)持自己的投資理念；二是要心態(tài)平和，不輕易被市場(chǎng)噪音干擾�！眲⒅酒娓杏|很深，即使在消息股最喧囂的時(shí)候，他也不為所動(dòng)。
在看好長(zhǎng)期牛市的同時(shí)，劉志奇判斷有資產(chǎn)注入、兼并重組機(jī)會(huì)的公司將更具有投資價(jià)值。(記者：賈肖明）
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