新年伊始,大盤(pán)寬幅震蕩的格局并未發(fā)生明顯改變,昨日貴州茅臺(tái)、招商銀行、萬(wàn)科等基金重倉(cāng)股盤(pán)中一度深幅下挫,很多基金的凈值也隨之進(jìn)一步下滑,大批基民也為資產(chǎn)縮水而心驚肉跳。
“定投”助你平滑風(fēng)險(xiǎn)
A股在10月以來(lái)的走勢(shì)如同坐上了過(guò)山車:上證綜指先是輕松突破6100點(diǎn)高位,然后大幅跳水,最低下挫到4700點(diǎn)一線,接下來(lái)又反彈到5300點(diǎn)附近。在這波寬幅震蕩行情中,不少基民也是同樣對(duì)基金凈值的波動(dòng)牽腸掛肚。針對(duì)這樣的心態(tài)變化,很多基金開(kāi)通了定投業(yè)務(wù)。
業(yè)內(nèi)專家認(rèn)為,由于近期市場(chǎng)上多空分歧較大,大盤(pán)一直以震蕩為主,即便是專業(yè)人士也很難在風(fēng)云莫測(cè)的市場(chǎng)中每次都踩到最佳時(shí)機(jī)——逢低建倉(cāng),高位退場(chǎng),而個(gè)人投資者就更難把握買(mǎi)入時(shí)機(jī)。通過(guò)基金定期定額,相當(dāng)于在一年的不同時(shí)點(diǎn)買(mǎi)進(jìn),投資成本比較平均,風(fēng)險(xiǎn)明顯降低。基金定期定額這種平滑風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)點(diǎn),對(duì)于不愿承擔(dān)過(guò)大風(fēng)險(xiǎn)又想獲得資本市場(chǎng)長(zhǎng)期牛市收益的投資者來(lái)說(shuō),是一種較好的投資方式。
“定投”莫要一哄而上
不過(guò),在近期日漸成形的定投潮中,出現(xiàn)了一些投資者一哄而上、隨意定投的情況,其實(shí)這也是不理性的。鵬華基金有關(guān)人士表示,基金定投也要講究策略,在鬧市中一定要保持冷靜的頭腦,擇基要從優(yōu):投資者最好選擇有歷史業(yè)績(jī)做支撐的基金產(chǎn)品長(zhǎng)期投資。
鵬華理財(cái)專家建議,并非所有基金產(chǎn)品都適合定投,那些波動(dòng)較大的混合型、股票型基金應(yīng)是定投首選。此類基金業(yè)績(jī)受股市影響較大,定期定額投資的降低風(fēng)險(xiǎn)、長(zhǎng)期獲利的優(yōu)勢(shì)方可體現(xiàn)。另外,根據(jù)市況的不同,投資者可利用基金網(wǎng)上交易平臺(tái)改變定投日期,修改定投額度。
據(jù)了解,目前已開(kāi)通基金定投業(yè)務(wù)的鵬華中國(guó)50基金,曾被多家權(quán)威基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)為四星級(jí)基金。晨星數(shù)據(jù)顯示,截至2007年12月25日,鵬華中國(guó)50三年年化回報(bào)率達(dá)81.65%,在同類基金中名列第六。
債券基金成營(yíng)銷新寵
定投績(jī)優(yōu)的股票型基金固然能降低大市波動(dòng)所帶來(lái)的損失,但從投資組合的角度看,在基金組合中加入一定比例的債券型基金,同樣能起到事半功倍的“抗震”效果。繼國(guó)投瑞銀、匯添富旗下各有一只債券型新基金獲批后,日前友邦華泰旗下友邦華泰金字塔穩(wěn)本增利基金宣布展開(kāi)全面銷售活動(dòng),該基金由友邦華泰中短債基金轉(zhuǎn)型而來(lái),并因其穩(wěn)定收益而再次受到市場(chǎng)關(guān)注。
去年11月份以來(lái)的股市大幅調(diào)整令偏股型基金凈值大幅縮水,債券型基金加權(quán)平均凈值則上漲1.06%。隨著央行不斷加息,債券的投資收益也開(kāi)始不斷走高,另外,新股發(fā)行節(jié)奏的加快,參與新股申購(gòu)的債券型基金顯示出很強(qiáng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力,大多數(shù)凈值逆市增長(zhǎng),再次得到投資者熱捧。
對(duì)此,業(yè)內(nèi)人士分析,由于通貨膨脹的影響,物價(jià)指數(shù)快速攀升,居民財(cái)富實(shí)際購(gòu)買(mǎi)力面臨縮水風(fēng)險(xiǎn),穩(wěn)健投資又能戰(zhàn)勝通貨膨脹的呼聲日益高漲。而債券型基金把“打新股”作為主要的收入來(lái)源之一,虧損可能性極小。并且其大量資產(chǎn)在債券市場(chǎng)上的組合投資,可以保證在一個(gè)比較安全的前提下,獲得穩(wěn)定收益。另外,在確認(rèn)對(duì)債券基金凈值虧損可控的前提下,基金經(jīng)理也可以進(jìn)行一部分主動(dòng)的股票投資,依靠專業(yè)的研究和投資團(tuán)隊(duì)使組合收益有所提高。(記者 陳重博)
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