根據(jù)WIND統(tǒng)計(jì),今年以來(lái)獲批新基金達(dá)52只,然而,據(jù)記者近日調(diào)查了解,今年以來(lái),投資者對(duì)基金投資趨于審慎。
據(jù)統(tǒng)計(jì),目前完成發(fā)行的有32只,而平均發(fā)行規(guī)模為29.2億元,基金“迷你”時(shí)代的來(lái)臨,恰恰證實(shí)了這一點(diǎn)。
另外,對(duì)于基金類(lèi)型的選擇也是一個(gè)例證。工商銀行石家莊市某營(yíng)業(yè)部理財(cái)分析師告訴記者,與去年不同,近來(lái),關(guān)注債券型基金與保本型基金的投資者日漸增多。數(shù)據(jù)顯示,今年成立的股票型基金平均份額33.35億元;債券型基金平均份額44.57億元,債基份額首超股票型基金。同樣,由于保本基金和銀行系保本理財(cái)產(chǎn)品都對(duì)本金有明確的保本承諾,也成了追求穩(wěn)健收益的投資者的首要選擇,而資產(chǎn)配比恰恰保證了此類(lèi)基金的抗風(fēng)險(xiǎn)性。以國(guó)泰保本基金為例,基金不低于60%的債券資產(chǎn)配置比例能夠確;鸷诵馁Y產(chǎn)的穩(wěn)定,而最高30%的股票資產(chǎn)配置比例能夠在股市向好時(shí)分享股票上漲的超額收益。公開(kāi)數(shù)據(jù)顯示,國(guó)泰保本基金第一個(gè)保本周期年化收益率達(dá)到23.28%。據(jù)和訊財(cái)經(jīng)數(shù)字,目前市場(chǎng)上5只保本基金二年平均年化收益率為30%,一年平均年化收益率也在10%以上。
新基金頻密發(fā)行,面對(duì)諸多不確定因素,上述理財(cái)分析師建議投資者選基金要分幾步走,一是,看公司整體實(shí)力專(zhuān)家稱(chēng),在市場(chǎng)整體走向趨于復(fù)雜的時(shí)期,整體實(shí)力和研究取向方面的區(qū)別,將會(huì)放大投資者在基金收益方面的差別,過(guò)去四年里,可以被連續(xù)觀察股票投資管理能力的基金公司中,南方基金、華夏基金等幾大公司近四年的持續(xù)業(yè)績(jī)表現(xiàn)就非常穩(wěn)健,四年來(lái)的累計(jì)得分位居前列;另外,還要看基金投資風(fēng)格;同時(shí),基金經(jīng)理因素也不可忽視。在選購(gòu)基金時(shí),應(yīng)該盡量選擇有較長(zhǎng)資本市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)的基金經(jīng)理,“特別是經(jīng)歷過(guò)熊牛市輪回的基金經(jīng)理!备鶕(jù)相關(guān)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),今年以來(lái),基金經(jīng)理持續(xù)任職時(shí)間超過(guò)3年的32只股票及混合型基金,其業(yè)績(jī)要較同類(lèi)基金平均業(yè)績(jī)高出約20%。同時(shí),投資者在選定基金的同時(shí),也應(yīng)同時(shí)關(guān)注到基金經(jīng)理的投資業(yè)績(jī)。(記者 趙志國(guó))
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