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最牛債基漲35% 債券類產(chǎn)品成金融寒冬最紅景色

2008年12月08日 12:49 來源:理財(cái)周報(bào) 發(fā)表評論

  早在今年2月份,花旗零售銀行產(chǎn)品總監(jiān)梁展霖就向理財(cái)周報(bào)記者表示,“債券是市場波動時(shí)期最抗跌,并能逆市獲得相對較高回報(bào)的投資產(chǎn)品�!�

  從今年債券市場各品種走勢看,國債、企業(yè)債/公司債、銀行間債券市場等今年的表現(xiàn)都讓人滿意,充分印證了梁展霖的說法。

  而繼央行11月27日起大幅度下調(diào)金融機(jī)構(gòu)一年期人民幣存貸款基準(zhǔn)利率1.08個(gè)百分點(diǎn)后,債市反應(yīng)強(qiáng)烈。“降息后,債市風(fēng)險(xiǎn)充分釋放,未來3-6個(gè)月依然環(huán)境寬松,中期趨勢繼續(xù)向好�!焙陀崅l道債券分析師馬宜敏說。

  債券類、票據(jù)類產(chǎn)品收益搶眼

  “今年以來銀行發(fā)行的債券票據(jù)類理財(cái)產(chǎn)品超過500款�!蔽髂县�(cái)大信托與理財(cái)研究所研究員張星告訴記者,2008年債券類銀行理財(cái)產(chǎn)品從整個(gè)銀行理財(cái)產(chǎn)品市場中凸顯出來。

  “現(xiàn)在投資債券收益很好,企業(yè)債、央票、短期融資券都是很好的投資工具,債券類產(chǎn)品會增多�!币晃汇y行理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)人員告訴理財(cái)周報(bào)記者。

  招商銀行總行零售銀行部副總經(jīng)理張東告訴理財(cái)周報(bào)記者,“作為存款替代型的債券、票據(jù)、短期融資券類理財(cái)產(chǎn)品,今年受到投資者歡迎。”

  招商銀行安心回報(bào)系列產(chǎn)品就是以銀行間信用等級較高的債券、票據(jù)或短期融資券為投資標(biāo)的。其2008年“金葵花”安心回報(bào)澳元1號理財(cái)計(jì)劃6099號,3個(gè)月實(shí)現(xiàn)7.7%年化收益率。2008年“金葵花”人民幣“短期融資券”理財(cái)計(jì)劃3113號,182天實(shí)現(xiàn)4.75%年化收益率。據(jù)介紹,招行對這類產(chǎn)品實(shí)行滾動推出,保證投資者隨時(shí)能購買到這類債券類理財(cái)產(chǎn)品。

  光大銀行有關(guān)人士也稱,全球資本市場風(fēng)向突變,投資者開始追逐債券類產(chǎn)品及信貸類產(chǎn)品。研究機(jī)構(gòu)普益財(cái)富也發(fā)現(xiàn),穩(wěn)健產(chǎn)品已成為現(xiàn)在銀行理財(cái)產(chǎn)品的主旋律,其占比高達(dá)92.7%,風(fēng)險(xiǎn)較大的理財(cái)產(chǎn)品則不斷萎縮。

  “今年債券市場還有潛力可挖。企業(yè)債、央票、短期融資券都是很好的投資工具�!惫ど蹄y行代理資金交易處一位理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)人員告訴記者,工商銀行推出“靈通快線”超短期理財(cái)產(chǎn)品,無固定期限,投資于國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債等債券,按日計(jì)算收益、按季分紅,成為該行私人銀行客戶最青睞的產(chǎn)品。

  民生銀行推出的“月月盈”理財(cái)產(chǎn)品,對私業(yè)務(wù)為5萬元起點(diǎn),每月年化收益率為3.2%,并計(jì)劃在2月份推出三個(gè)月期限的產(chǎn)品,年化收益率3.9%。民生銀行另外一款債券產(chǎn)品,2008年“非凡理財(cái)”“金債盈保得”2號理財(cái)產(chǎn)品,該產(chǎn)品3個(gè)月獲得年化3.8%的收益率。

  央行大降息刺激債市沖頂

  和訊網(wǎng)債券頻道債券分析師馬宜敏說,在降息周期大背景下,居民對于固定收益產(chǎn)品的投資偏好開始大幅增加。日前,票面利率為5.17%的2008年第三期電子儲蓄國債發(fā)行,全國不少銀行網(wǎng)點(diǎn)門前排起了長隊(duì),200億元的國債很快被瘋搶一空。

  “盡管現(xiàn)在銀行的儲蓄存款已暫停征收利息稅,定期存款的利息收入與相同期限的國債利息收入差距拉近,但國家宏觀調(diào)控正在轉(zhuǎn)向,特別是受市場近期降息影響,國債5%以上穩(wěn)定的收益,相對于低迷的股市和基金,還是很有吸引力的。”馬宜敏說。

  馬宜敏還認(rèn)為,從未來三到六個(gè)月的情況看,債券市場依然保持寬松的環(huán)境,中期趨勢繼續(xù)向好。部分債券的投資價(jià)值也逐漸凸顯,之前機(jī)構(gòu)的大量出貨可能轉(zhuǎn)化為大量買進(jìn),后期債市上漲的空間進(jìn)一步加大。

  同時(shí),降息對于目前收益率較高的企業(yè)債和分離債也是利好。目前存續(xù)期在5年左右的品種收益率基本都有6%,明顯高于調(diào)低后5年期存款利率3.87%的水平,預(yù)計(jì)未來在減息周期中仍有上漲空間。這樣,投資標(biāo)的上漲無疑會讓這類理財(cái)產(chǎn)品的收益率更有吸引力。

  近三個(gè)月最牛債基漲35%

  在債券類理財(cái)產(chǎn)品中,外幣債券產(chǎn)品收益也非常搶眼。例如招行安心回報(bào)系列的澳元、歐元債券類產(chǎn)品收益都非常高。海外債券也與我國債券市場一樣在今年走出了小牛行情。

  近三個(gè)月,在全球基金一片黑的時(shí)候,海外債券基金卻出現(xiàn)了驚人的漲幅。全球所有的基金中,歐義銳榮日本債券基金近三個(gè)月上漲35%,MFS全盛美國政府債券基金上漲約20%,登陸漲幅排名前三。

  遺憾的是,這幾款基金在內(nèi)地并沒有銷售。內(nèi)地銀行銷售的100多款QDII產(chǎn)品中,以股票型基金為主,幾款債券基金雖無大跌,但目前也處于虧損狀態(tài)。

  MFS全盛美國政府債券基金主要投資于美國財(cái)政部及機(jī)構(gòu)的債務(wù)投資組合,該基金在2006和2007年表現(xiàn)分別為2.84%及6.34%,資產(chǎn)百分比為97.15%債券、2.85%現(xiàn)金。金融危機(jī)爆發(fā)之后,避險(xiǎn)需求吸引資金大幅流往美國國債。

  目前,債市一片紅火,雖然已有投資人士擔(dān)心債市存在泡沫,但投資公司仍看好2009年的債市。

  保德信投信基金公司認(rèn)為,由于預(yù)估2009年上半年發(fā)達(dá)國家經(jīng)濟(jì)將呈現(xiàn)負(fù)成長,加上各國央行持續(xù)降息與通縮疑慮、投資人趨避風(fēng)險(xiǎn)的狀況下,預(yù)計(jì)債券仍有較佳表現(xiàn)。不過由于2009年下半年之后預(yù)計(jì)經(jīng)濟(jì)景氣有望回升,以及在各國降息循環(huán)告一段落之后,股票與信用市場的回升預(yù)計(jì)將使債券的投資優(yōu)勢稍為降低�!�2009年上半年應(yīng)是投資債券較佳的時(shí)點(diǎn)選擇,建議可選擇政府公債,歐洲與英國、日本債券為主。”(記者 尹娜 時(shí)曄)

編輯:位宇祥】
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