發(fā)表評論 中國海外金融布局的圖景正在依次展開。記者近日獲悉，中國國家開發(fā)銀行正在與尼日利亞非洲聯(lián)合銀行就入股一事進(jìn)行談判，國開行初步打算拿出50億美元入股，希望在此具有一定的話語權(quán)，目前關(guān)于具體股份比例尚在磋商之中。
次貸危機(jī)使得國際金融資產(chǎn)的交易價格有所下降，中國海外金融擴(kuò)張面臨機(jī)遇，但同時也有風(fēng)險(xiǎn)。中國政法大學(xué)商學(xué)院教授楊帆對此指出，此舉有助于國開行布局非洲，中國目前外匯儲備比較多，要向海外集中投資、控制資源。而次貸危機(jī)還沒有過去，抄底需要謹(jǐn)慎。
希望擁有話語權(quán)
作為中國三家政策性銀行之一，國開行與非洲聯(lián)合銀行締結(jié)伙伴關(guān)系，被境外媒體視為“中國進(jìn)軍非洲金融服務(wù)領(lǐng)域新的轉(zhuǎn)折點(diǎn)”。
早在去年10月，英國的《金融時報(bào)》就報(bào)道，中國國家開發(fā)銀行(ChinaDevelopmentBank)日前已與尼日利亞最大銀行之一非洲聯(lián)合銀行(UnitedBankforAfrica)締結(jié)合作伙伴關(guān)系。該交易拓展了國開行為非洲基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目提供融資的能力。
據(jù)了解，國開行的這一計(jì)劃已經(jīng)醞釀了相當(dāng)時間。2007年的中非合作論壇金融研討會上，國開行副行長高堅(jiān)就曾示意：為支持非洲國家以及中國企業(yè)在非洲的發(fā)展，國開行計(jì)劃設(shè)立總額為50億美元的基金。到2007年6月26日，由國開行出資的中非發(fā)展基金有限公司開業(yè)，此舉標(biāo)志著中非發(fā)展基金正式啟動。這也是 目前國內(nèi)規(guī)模最大的私募股權(quán)基金。
隨著時間的推移，國開行入股非洲聯(lián)合銀行的各項(xiàng)工作也緊張的進(jìn)行。日前有消息人士稱，目前雙方談判的焦點(diǎn)在于，國開行入股以后，管理層的構(gòu)成如何來安排，另外國開行希望能按照國開行的一系列標(biāo)準(zhǔn)與流程對非洲聯(lián)合銀行進(jìn)行改造，以便降低相關(guān)的貸款等風(fēng)險(xiǎn)，但是在這一點(diǎn)上非洲聯(lián)合銀行并未同意。而與此前國家投資公司入股黑石不同的是，國開行希望用50億美元換來一定的話語權(quán)。
這并不是國開行進(jìn)軍海外市場的首例，去年7月23日，國開行就與英國巴克萊銀行正式簽署協(xié)議，國開行獲得巴克萊銀行增發(fā)的2.014億股普通股，持股比例3.1%.
對于國開行入股非洲聯(lián)合銀行的這一表現(xiàn)，楊帆表示，國開行不能開展吸收存款等業(yè)務(wù)，因此，未來在海外的發(fā)展便是其需要著力的地方。
據(jù)悉，尼日利亞是非洲最大的原油生產(chǎn)國，非洲聯(lián)合銀行則是尼日利亞四家大銀行之一。非洲聯(lián)合銀行的資產(chǎn)規(guī)模約為80億美元，已在尼日利亞股票交易所上市。
國開行布局非洲
針對此次合作，國開行透露，2006年，國開行與非洲聯(lián)合銀行建立了日常的工作聯(lián)系。2007年，國家開發(fā)銀行與非洲聯(lián)合銀行簽署了《國家開發(fā)銀行與非洲聯(lián)合銀行合作諒解備忘錄》。
從自身定位上看，國開行將主要發(fā)展投資銀行業(yè)務(wù)與海外市場的拓展，其中，發(fā)展對非洲的業(yè)務(wù)是重點(diǎn)之一。聯(lián)系國開行此前的“海外之旅”，巴克萊是駐在非洲的最大的國際性銀行，在非洲擁有1000多家分支機(jī)構(gòu)。非洲無疑是國開行拓展海外業(yè)務(wù)的重點(diǎn)。
對于國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)勁的海外擴(kuò)張勢頭，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)銀行業(yè)研究中心主任郭田勇認(rèn)為，中國銀行機(jī)構(gòu)在確定走出去的戰(zhàn)略時必須考慮以下兩個問題。首先是目標(biāo)市場的選擇，目前大多數(shù)國內(nèi)銀行海外業(yè)務(wù)的重心還在東南亞，新興市場雖然已成為看好的目標(biāo)，但面臨著監(jiān)管環(huán)境和風(fēng)險(xiǎn)不確定的問題，再加上一些文化差異，如何綜合權(quán)衡便成為銀行考慮的重要問題。
海外投資仍需謹(jǐn)慎
目前，中國金融資本海外布局呈現(xiàn)出多元化、深入化的特征，海外擴(kuò)張的勢頭呈現(xiàn)猛進(jìn)狀態(tài)。
聯(lián)系近日舉行的達(dá)沃斯世界經(jīng)濟(jì)論壇年會，些許國家向中國頻頻“示好”，法國政府投資大使PhilippeFavre華偉力熱情表示：法國非常歡迎中國的投資！
面對海外諸國熱情伸來的“橄欖枝”，平衡了機(jī)遇與危機(jī)之后，中國表現(xiàn)出更為冷靜的姿態(tài)，海外市場并不是容易駕御的�，F(xiàn)實(shí)狀況是：中投公司入股黑石的30億美元，以及國開行入股巴克萊的約29億美元，賬面虧損幅度都在30%左右。
1月中旬，市場風(fēng)傳的國開行入股花旗集團(tuán)一事被否決。有分析者認(rèn)為，正是因?yàn)榇钨J危機(jī)仍然不明朗、對花旗銀行未來可能出現(xiàn)的虧損無法判斷的情況下，中國才做出了國開行“暫緩”入股花旗的決定。
對此，中國社科院金融所貨幣理論與政策研究室副主任楊濤表示，結(jié)果并不出乎意料，國開行能夠啟用的，很可能是前期中投公司對它注入的一部分外匯儲備。但美國次級貸危機(jī)現(xiàn)在還沒真正體現(xiàn)出來，個人感覺在下降的通道當(dāng)中。輕易地去抄底，可能風(fēng)險(xiǎn)較大。
近一年金融機(jī)構(gòu)主要海外并購事件
●中投30億美元入股美國黑石。
●國家開發(fā)銀行14.5億英鎊參股英國巴克萊銀行。
●工商銀行54.6億美元收購南非標(biāo)準(zhǔn)銀行。
●中信證券出資10億美元與貝爾斯登交叉持股。
●平安保險(xiǎn)18.1億歐元收購歐洲富通集團(tuán)股權(quán)并成為最大股東。
●傳中國平安入股英國最大保險(xiǎn)商保誠集團(tuán)和英杰華之后，近日又傳出入股匯豐控股的消息。
言論
次貸危機(jī)遠(yuǎn)未見底
美林集團(tuán)CEO約翰·塞恩：
由于美國房市將繼續(xù)下滑，2008年美國經(jīng)濟(jì)將繼續(xù)下行。次貸危機(jī)的根源，是美國房價下降。美國房價下跌未止，目前存貨增加，2008年面臨的壓力更大，因此與房貸相關(guān)的資產(chǎn)價格將繼續(xù)惡化。
黑石集團(tuán)CEO斯蒂芬·斯瓦茨曼：
美國次貸危機(jī)帶來的沖擊目前還不能說已看到了底部。盡管多家金融巨頭反復(fù)對持有的次貸相關(guān)資產(chǎn)做減值或撥備，但不能說華爾街“清理屋子”的工作已經(jīng)結(jié)束，未來不再有令人意外的壞消息。因?yàn)榇钨J相關(guān)資產(chǎn)的價值很難估計(jì)，最終取決于美國住房市場衰退到什么程度，而后者還需要一年左右的時間才能確定。
美經(jīng)濟(jì)將現(xiàn)“嚴(yán)重減速”
IMF總裁多米尼克·斯特勞斯-卡恩：
美國經(jīng)濟(jì)將出現(xiàn)“嚴(yán)重減速”，新興經(jīng)濟(jì)體難免會受到影響。不論美國經(jīng)濟(jì)是否會陷入衰退，但可以確定的是，這一全球最大經(jīng)濟(jì)體的經(jīng)濟(jì)將會出現(xiàn)嚴(yán)重減速。有關(guān)美國經(jīng)濟(jì)增長的預(yù)測值肯定會被調(diào)低�；谌蚪�(jīng)濟(jì)的緊密聯(lián)系，新興經(jīng)濟(jì)體不太可能“獨(dú)善其身”，但它們?nèi)詴胁诲e的表現(xiàn)。
全球信貸危機(jī)禍?zhǔn)追恰按钨J”本身
美聯(lián)儲前主席格林斯潘：美國經(jīng)濟(jì)陷入衰退的可能性為50%，甚至更高。至于引起這場危機(jī)的“罪魁禍?zhǔn)住贝钨J問題，格林斯潘表示，次貸是個有價值的產(chǎn)品，它幫助提高了美國人、特別是少數(shù)族裔的擁有房屋率。他說，造成全球信貸危機(jī)的是將次貸重新包裝和銷售的這個過程，而并非次貸本身。
美次貸損失已達(dá)千億美元
美聯(lián)儲主席本·伯南克：
至今為止，美國次貸市場累計(jì)損失可能達(dá)1000億美元。美國次貸市場中約有500萬筆抵押貸款，總額達(dá)1萬億美元。目前，有20%的抵押貸款出現(xiàn)拖欠。如果假設(shè)這些拖欠的抵押貸款申請人全部喪失抵押品贖回權(quán)，那么相關(guān)損失將達(dá)1000億美元。(戎明邁 沈琦）
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