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劉明康:中國金融改革不會因次貸危機而變

2008年04月14日 08:25 來源:中國證券報 發(fā)表評論

  中國銀監(jiān)會主席劉明康12日在博鰲亞洲論壇上表示,中國將吸取美國次貸危機的教訓(xùn),但不會因此改變金融業(yè)改革的方向。

  他還表示,監(jiān)管機構(gòu)必須站在市場的身邊,在必要時采取措施,保護存款人和投資者的利益。

  金融自由化:“小火慢燉”

  在“金融改革與創(chuàng)新:風(fēng)險與機遇”分論壇上,劉明康表示,金融自由化是我國銀行業(yè)改革開放的最終目標,這一方向不會因為國際金融市場的波動而發(fā)生調(diào)整!皼]有什么會改變我們改革開放的道路,美國市場經(jīng)歷的一些波動給了我們更加積極的信號,因為我們意識到了問題所在!

  但他強調(diào),我國銀行業(yè)改革會按部就班地推進,把自己該做的準備先做好,“快餐吃起來很方便,但是小火慢慢燉的東西才更好吃”。

  “按部就班地推進市場自由化是非常英明、非常正確的!比疸y投資銀行全球副主席布里坦對此表示,在公司治理以及呆壞賬處理、不良資產(chǎn)處理方面都要做好準備,才能進一步開放。

  劉明康認為,金融行業(yè)的自由化改革,如利率自由化、匯率自由化、貨幣可兌換等,要分析利弊,千萬不能本末倒置。

  監(jiān)管監(jiān)控:站在市場身邊

  劉明康認為,美國次貸危機有三個教訓(xùn):首先,土地供應(yīng)商和商業(yè)銀行降低了按揭貸款的審核門檻。其次,把資產(chǎn)重復(fù)打包為一種誰都搞不清的產(chǎn)品,然后再給它證券化并賣給投資者。而投資者可能根本不了解這個打包里面有什么東西,也根本沒有辦法了解買這樣的產(chǎn)品面臨什么樣的風(fēng)險。第三,允許那么多人、那么多金融機構(gòu)將杠桿比例保持在如此之高的水平,從而去實現(xiàn)短期利潤的最大化。這樣一種高負債率,會帶來一些短期利潤的增加,但同時也會使金融機構(gòu)非常脆弱。

  他說,美國次貸危機給中國的啟示就是監(jiān)管和監(jiān)控是非常重要的。中國尋求的也是市場化的解決方案,但是監(jiān)管機構(gòu)必須要“站在市場的身邊”,隨時做好準備。一旦市場主體不愿意或者無能力來解決問題的話,監(jiān)管機構(gòu)必須采取措施,來保護存款人和投資者的利益,“這是社會的職責(zé),也是監(jiān)管機構(gòu)的職責(zé)”。

  劉明康表示,監(jiān)管機構(gòu)不僅要在國內(nèi)和其他部門協(xié)調(diào),還要通過國際合作來防范一國出現(xiàn)的問題或者危機擴散到其他國家。

  在談到政府是否應(yīng)該救市時,布里坦表示,政府對金融機構(gòu)以及其他機構(gòu)應(yīng)該承擔監(jiān)管的責(zé)任,但也不應(yīng)該過多地干預(yù)其運行。如果政府直接干預(yù)金融機構(gòu)運行的話,付出的成本和代價會更高。

  中國工商銀行董事長姜建清也認為,政府的責(zé)任在于用嚴格的監(jiān)管來防范大型金融機構(gòu)出問題,其中包括存款保證金制度,實際上是對客戶的一種保證。一旦金融機構(gòu)出問題,政府還是應(yīng)該讓它退出市場,以保證市場更有效率。

  美林集團高級副總裁丘利拉利(Damian Chunilal)則表示,大型金融機構(gòu)正常運作對一個國家的金融體制正常運作是非常關(guān)鍵的,必須考慮一下挽救這些機構(gòu)的成本,并與不挽救的成本進行比較。(記者 高建鋒)

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