中新社北京一月二十五日電 中國(guó)人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人今天在此間說(shuō)，中國(guó)將于今年三月一日起實(shí)施《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》，但在開展反洗錢工作中不會(huì)違反保密義務(wù)，侵犯客戶尤其是個(gè)人客戶的權(quán)利。
該負(fù)責(zé)人在回答記者提問(wèn)時(shí)提出三大理由：首先，根據(jù)中國(guó)《憲法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，個(gè)人和單位存款只要是合法的，不僅其所有權(quán)受法律保護(hù)，而且金融機(jī)構(gòu)還負(fù)有為儲(chǔ)戶保密的義務(wù)。金融機(jī)構(gòu)及其工作人員在依法履行反洗錢義務(wù)時(shí)，不得違反上述對(duì)客戶權(quán)利的保護(hù)性規(guī)定。否則，金融機(jī)構(gòu)要受到相應(yīng)的處罰。
其次，金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行“了解客戶”制度不會(huì)侵犯客戶的權(quán)利。在中國(guó)“了解客戶”制度已經(jīng)是中國(guó)銀行業(yè)一項(xiàng)基本制度，例如《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》就要求金融機(jī)構(gòu)在向個(gè)人提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼。一個(gè)《規(guī)定》和兩個(gè)《辦法》只是對(duì)現(xiàn)存的制度予以規(guī)范，不僅不會(huì)侵犯客戶的權(quán)利，而且會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)客戶的保護(hù)。
第三，金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行大額、可疑交易報(bào)告制度和保存記錄制度時(shí)，并不違反為客戶保密義務(wù)的履行，不會(huì)侵犯客戶的權(quán)利。因?yàn)榻邮芙鹑跈C(jī)構(gòu)報(bào)告的中國(guó)人民銀行或外匯局會(huì)依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定嚴(yán)格保護(hù)客戶秘密，對(duì)所保存記錄負(fù)有責(zé)任。金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門不會(huì)將記錄泄露給社會(huì)公眾或無(wú)權(quán)和不應(yīng)知悉記錄的人。
該負(fù)責(zé)人并指出，上述制度對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作非常必要，可以有效的震懾洗錢犯罪分子，其中保存記錄制度不僅可以為打擊洗錢犯罪提供基礎(chǔ)保障，還可以為司法機(jī)關(guān)繼續(xù)偵查提供原始記錄。
