吉林省長(zhǎng)春市近日破獲一起跨省非法集資大案，河北、山西、遼寧和天津市等地共有4000余人上當(dāng)，涉案金額高達(dá)1.5億元。剖析非法集資大案的特點(diǎn)，認(rèn)清非法集資騙人的本質(zhì)，對(duì)防止悲劇重演具有重要意義。
4000多人掉入非法集資的陷阱
2006年7月26日，長(zhǎng)春市公安局經(jīng)偵支隊(duì)接到河北省石家莊市諶光明等70余人報(bào)案，舉報(bào)吉林佳林投資管理有限公司的法人代表宋起江、總經(jīng)理陳勇，宋起江等以長(zhǎng)春佳林實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司有好項(xiàng)目，做汽車內(nèi)飾需要資金為名，采取三個(gè)月為一個(gè)周期，利息20%的高息方式從民間融資。諶光明稱，他們從2006年4月至6月先后向該公司“投資”300余萬(wàn)元，后來(lái)宋起江和陳勇下落不明。
因涉嫌非法吸收公眾存款，浙江東陽(yáng)公安機(jī)關(guān)對(duì)本色集團(tuán)立案調(diào)查。
長(zhǎng)春警方隨即了解到，2005年8月，吉林佳林實(shí)業(yè)有限公司由于缺乏企業(yè)發(fā)展資金，在報(bào)刊上刊登廣告，向社會(huì)招商。曾在沈陽(yáng)從事過(guò)融資的陳勇看到廣告后，認(rèn)為可以借該公司的名義進(jìn)行融資，于是找到公司的法定代表人潘國(guó)立，表示對(duì)該項(xiàng)目感興趣，愿意投資。雙方經(jīng)過(guò)協(xié)商，初步達(dá)成口頭協(xié)議。由陳勇出資購(gòu)買吉林佳林實(shí)業(yè)有限公司的股權(quán)。吉林佳林實(shí)業(yè)有限公司主要經(jīng)營(yíng)塑料制品、機(jī)械加工，是長(zhǎng)春佳林實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司的實(shí)際控股人，擁有其99%的股份。
2005年11月，陳勇在未與吉林佳林實(shí)業(yè)有限公司簽訂轉(zhuǎn)讓協(xié)議的情況下，未經(jīng)潘國(guó)立同意，私刻了長(zhǎng)春佳林實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司的公章和潘國(guó)立的名章，偽造了長(zhǎng)春佳林實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司的任命書，任命宋起江為吉林佳林投資管理有限公司的法定代表人。偽造了有關(guān)的協(xié)議書，在河北省石家莊市、井陘縣、邯鄲市、張家口市、山西省太原市、遼寧省丹東市、天津市等地設(shè)立分公司和區(qū)域負(fù)責(zé)人，并進(jìn)行融資。陳勇等人聲稱長(zhǎng)春佳林實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司有好的投資項(xiàng)目需要資金，并帶領(lǐng)區(qū)域負(fù)責(zé)人、投資者到長(zhǎng)春佳林實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司考察、參觀。同時(shí)采取以三個(gè)月為一個(gè)周期返本付息，利息高達(dá)20%為誘餌，由區(qū)域負(fù)責(zé)人招聘業(yè)務(wù)代表，由業(yè)務(wù)代表向民間投資者進(jìn)行融資。
長(zhǎng)春市公安局經(jīng)偵支隊(duì)二隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)王喜軍說(shuō)，從2005年11月至2006年7月，陳勇、宋起江共非法融資1.5億元人民幣，涉及人員達(dá)4000余人。眼見融資款到了返還期限，老百姓不斷上訪，陳勇和宋起江潛逃。長(zhǎng)春市公安局經(jīng)偵支隊(duì)于2006年10月9日，將犯罪嫌疑人陳勇、宋起江在長(zhǎng)春抓獲。經(jīng)審訊，陳、宋兩人對(duì)犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。目前兩人已被刑拘。
非法集資大案呈現(xiàn)五大特點(diǎn)
吉林省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)總隊(duì)長(zhǎng)張玉貴說(shuō)，陳勇和宋起江的案子，絕不是偶發(fā)的。近年來(lái)，隨著經(jīng)濟(jì)體制改革的不斷深入，非法集資案件呈逐年增長(zhǎng)的嚴(yán)峻態(tài)勢(shì)，特別是近兩年來(lái)，達(dá)到歷史新高。
2003年以來(lái)，吉林省公安機(jī)關(guān)共立集資詐騙案件64起，非法吸收公眾存款案件117起，涉案金額高達(dá)36億元，被騙群眾多達(dá)10余萬(wàn)人次。不法分子多以高額回報(bào)為誘餌，承諾20%甚至30%的高息，先期付給集資人員承諾的高息，誘導(dǎo)集資群眾相信集資活動(dòng)的真實(shí)性和盈利性，致使大批群眾不惜血本參加集資，案發(fā)后嫌疑人攜款潛逃，給集資群眾造成巨額經(jīng)濟(jì)損失。
張玉貴介紹，非法集資活動(dòng)在長(zhǎng)春市和吉林市表現(xiàn)尤為突出。僅以吉林市為例，2003年以來(lái)，吉林市公安局共立案查處集資詐騙和非法吸收公眾存款案件17起，被害群眾多達(dá)五萬(wàn)余人。其中偵破的新同舟案，涉案金額達(dá)2.32億元。另外一起有影響的吉林納士塔公司非法集資案，涉案金額也高達(dá)1.25億元，此案有數(shù)千戶老百姓被騙得一貧如洗，有的甚至家破人亡。
張玉貴說(shuō)，非法集資大案破壞了正常的金融秩序，直接侵害廣大群眾的切身利益。非法集資案件有五個(gè)特點(diǎn)。
一是以高額回報(bào)為誘餌，受騙者人數(shù)眾多。嫌疑人多數(shù)都是以高利息為誘餌，采取后期存款支付前期本金、利息的循環(huán)方法實(shí)施犯罪行為。被騙群眾在得到先期的高額回報(bào)后，即對(duì)投資的可靠性和盈利性深信不疑，不惜血本投入，直到案發(fā)時(shí)才意識(shí)到被騙。
二是犯罪的組織化、專業(yè)性很強(qiáng)。多數(shù)企業(yè)都有嚴(yán)密的組織和實(shí)施計(jì)劃，從法人代表到市場(chǎng)部部長(zhǎng)都有明確的分工，按其計(jì)劃實(shí)施吸儲(chǔ)，并有專人以講課的形式進(jìn)行宣傳鼓動(dòng)。
三是蔓延快，數(shù)額大。這些非法集資案，都采取類似于非法傳銷的網(wǎng)絡(luò)發(fā)展形式，幾個(gè)月的時(shí)間就在全國(guó)多個(gè)地區(qū)設(shè)立集資點(diǎn)，發(fā)展蔓延速度之快超乎想像。
四是跨區(qū)域性強(qiáng)，打擊難度大。一些嫌疑人在某地登記注冊(cè)公司，而在其他地方設(shè)立分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行非法集資活動(dòng)，根據(jù)現(xiàn)行法律，案件的管轄問(wèn)題存在異議，造成相關(guān)地區(qū)相互推諉，一定程度上延誤了對(duì)不法活動(dòng)的打擊。
五是滋生其他違法犯罪。很多金融犯罪本身就是多種犯罪的結(jié)果或者包含著其他違法犯罪。一些不法分子為達(dá)到目的，往往采用賄賂利誘等手段，在金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部尋找突破口。有的金融系統(tǒng)內(nèi)部職工為了不法利益，內(nèi)外勾結(jié)，里應(yīng)外合，與不法分子共同實(shí)施犯罪。還有的金融系統(tǒng)的領(lǐng)導(dǎo)，為金融犯罪活動(dòng)大開方便之門，或?yàn)椴环ǚ肿映洚?dāng)“保護(hù)傘”。由金融詐騙犯罪而引發(fā)的違法發(fā)放貸款、行賄、受賄、玩忽職守、貪污等犯罪案件時(shí)有所聞。
應(yīng)保持良好投資心態(tài)謹(jǐn)防詐騙
專業(yè)人士分析，非法集資大案頻發(fā)有三個(gè)原因：一是不法分子的欺騙手段極富誘惑力。他們抓住一些人急于賺大錢的心理，通過(guò)虛構(gòu)產(chǎn)品和項(xiàng)目具有高額的市場(chǎng)回報(bào)等，對(duì)投資者許諾高比例的利息回報(bào)，有的還提供并不屬于自己的土地和企業(yè)作虛假擔(dān)保，騙得了一些群眾的信任；二是被騙群眾法律觀念淡薄。不法分子以高比例的利息面向群眾吸收投資，有的群眾在夸大的宣傳和高比例利息回報(bào)誘惑下，并不去求證其是否合法；此外，銀行利率過(guò)低，又沒有其他好的投資項(xiàng)目，一些民間資本擁有者在別人宣傳和誘惑下，便參與進(jìn)來(lái)。
張玉貴提醒，為防止非法集資大案的發(fā)展蔓延，社會(huì)各界和廣大群眾一定要切實(shí)增強(qiáng)防范意識(shí)，保持良好的投資心態(tài)，不要夢(mèng)想一夜致富。按照我國(guó)法律規(guī)定，非金融機(jī)構(gòu)不能進(jìn)行集資活動(dòng)，如果有公司、企業(yè)向社會(huì)不特定多數(shù)人群進(jìn)行集資，一定不要輕易投入資金，避免上當(dāng)。對(duì)于一些所謂好項(xiàng)目，即使投資人已經(jīng)得到先期的高額回報(bào)，也不可完全相信，要認(rèn)真咨詢有關(guān)部門，了解這種集資行為是否符合法律規(guī)定，不要輕易投資。為非法集資活動(dòng)充當(dāng)代理人、委托人的，一旦涉嫌犯罪，公安機(jī)關(guān)將依法追究刑事責(zé)任，其經(jīng)濟(jì)所得是非法的，不受法律保護(hù)。(記者周立權(quán))
