12月17日上午，北京日澤豐成經(jīng)貿(mào)有限公司巨額車(chē)貸詐騙案在北京市第一中級(jí)人民法院宣判。法院一審認(rèn)定，日澤豐成公司法定代表人霍民及該公司職員王傳遞、徐馥紅、王小龍、陳生林在與農(nóng)行昌平支行辦理車(chē)貸過(guò)程中，騙取農(nóng)行昌平支行發(fā)放貸款666筆，共計(jì)人民幣3.35億余元。
法院一審以犯合同詐騙罪判處霍民無(wú)期徒刑，判處王傳遞等四人十五年到十一年不等的有期徒刑。同日，記者還從一中院獲悉，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行北京市昌平支行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部原副主任韓宏輝及該行3名職員因向日澤豐成公司違法發(fā)放貸款，被法院判處十三年至七年不等的有期徒刑。
2003年6月10日，北京日澤豐成公司與農(nóng)行昌平支行開(kāi)展合作個(gè)人汽車(chē)消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)。協(xié)議書(shū)約定：由日澤豐成公司尋找客戶(hù)銷(xiāo)售工程機(jī)械車(chē)輛，農(nóng)行昌平支行向客戶(hù)提供按揭貸款。雙方還約定，農(nóng)行昌平支行有權(quán)審核購(gòu)車(chē)人貸款申請(qǐng)及有關(guān)材料，確定是否發(fā)放貸款；日澤豐成公司保證對(duì)借款人進(jìn)行逐戶(hù)調(diào)查，出具借款人情況調(diào)查報(bào)告并對(duì)購(gòu)車(chē)人提供的資料的真實(shí)性進(jìn)行審核。
實(shí)際上，日澤豐成公司在簽訂、履行與農(nóng)行昌平支行的汽車(chē)消費(fèi)借款合同過(guò)程中，制作大量虛假借款資料甚至冒用他人名義簽訂合同騙取車(chē)貸。其中只有一小部分資金用來(lái)買(mǎi)車(chē)，大部分用于公司投資業(yè)務(wù)。而農(nóng)行昌平支行工作人員韓宏輝、佟富軍、吳海濱、王全祥在發(fā)放貸款過(guò)程中未對(duì)日澤豐成公司貸款用途進(jìn)行認(rèn)真審查，未按工作職責(zé)對(duì)貸款進(jìn)行實(shí)地核查、嚴(yán)格審查借款人的償還能力。從2003年6月至2004年12月僅僅一年半的時(shí)間內(nèi)，韓宏輝等人違反法律、法規(guī)的規(guī)定向日澤豐成公司發(fā)放貸款多達(dá)666筆，造成農(nóng)行昌平支行損失人民幣3.35億余元。
法院認(rèn)為，被告人霍民作為北京日澤豐成公司的法定代表人，伙同被告人王傳遞、徐馥紅、王小龍、陳生林，以非法占有為目的，在簽訂、履行與農(nóng)行昌平支行的汽車(chē)消費(fèi)借款合同過(guò)程中，采取虛構(gòu)借款資料、冒用他人名義簽訂合同等手段，騙取農(nóng)行昌平支行發(fā)放的貸款，數(shù)額特別巨大，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為均已構(gòu)成合同詐騙罪。被告人韓宏輝、佟富軍、吳海濱、王全祥身為銀行工作人員，違反法律、行政法規(guī)規(guī)定發(fā)放貸款，造成特別重大損失，其行為均已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，依法均應(yīng)懲處。據(jù)此法院作出了上述判決。
圖片報(bào)道
